Создание информационной системы движения ценных бумаг на примере атф банка



жүктеу 1.16 Mb.
бет4/9
Дата31.03.2016
өлшемі1.16 Mb.
түріДиплом
1   2   3   4   5   6   7   8   9
: wp-content -> uploads -> 2013
2013 -> Жылдарга “Кургак учук-iv” программасы
2013 -> Қорытынды Пайдаланылған әдебиеттер
2013 -> 1 Геологическая часть
2013 -> Оригинал: Политическая деятельность Урус-хана и его место в истории казахской государственности // Отан тарихы (Отечественная история). 2006, №1, стр. 89-95
2013 -> «Жануарға ветеринариялық паспорт беру» мемлекеттік қызмет стандарты
2013 -> I тарау. Қазақ әдебиеттану ғылымындағы абайтану мәселелері
2013 -> Жалпы білім деңгейіне мемлекеттік талап оқушылардың оқу кезеңін бітіру кезіндегі алатын білімі мен біліктіліктерінің қажетті минимум деңгейін анықтайды
2013 -> Мазмұны кіріспе
2013 -> АҚПараттық хат құрметті әріптестер!
2013 -> Мазмұны Кіріспе

1.3 Назначение и цель создания информационной системы


Целью данной ИС является разработка автоматизированного рабочего места специалиста (брокер-дилера ) по работе с ЦБ акционерных обществ, банков и создание единой системы учета и анализа движения ценных бумаг путем формирования общей информационной базы.

Назначение системы состоит в том, чтобы значительно сократить время на обработку информации, выдачу отчетов руководству, клиентам


Организационная структура банка

Рисунок 2



Организационно-структурная схема фондового отдела

Рисунок 3

(инвесторам) и выполнения основных функциональных обязанностей брокер-дилера:


  • Открытие лицевого счета;

  • принятие клиентского заказа на куплю/продажу ценных бумаг Клиентам;

  • принятие клиентского заказа на зачисление/списание ценных бумаг Клиентам;

  • изменение (исправление) реквизитов Клиента;

  • зачисление (списание) ценных бумаг Клиента на лицевой счет (с лицевого счета);

  • блокировка операций по счету;

  • выдача выписок с лицевого счета;

  • учет движения ценных бумаг.



1.4 Требования к информационной системе «Разработка информационной системы учета движения ценных бумаг»


Требования к структуре информационной системы

Структура ИС- это относительно устойчивый порядок внутренних пространственно – временных связей и отношений между ее отдельными подсистемами и элементами, определяющий функциональное назначения подсистем и их взаимодействие с внешней средой.

Требования к структуре ИС приведены в таблице 1, в которой отражены комплексы задач и задачи. Для пользователей система должна иметь дружественный интерфейс и защиту от несанкционированного доступа.

Требования к ресурсам информационной системы

Информационный ресурс – это совокупность различных форм информации (данных, сведений, фактов, документов, отчетов и т.п.), ее хранилищ, поставщиков; специалистов информационной сферы, а также информационной техники, обеспечивающих ее владельцу значительные преимущества в бизнесе перед конкурентами.

В научных, деловых и управленческих кругах все более крепнет понимание того, что повышение производительности обеспечивается ныне не столько экономией ресурсов и снижением затрат, сколько за счет получения высококачественного информационного ресурса. Таким образом, между информированностью и производительностью существует определенная связь, т.е. эти процессы коррелируемы.

Информационными ресурсами называются совокупность данных, предоставляющих ценность для какой–либо фирмы выступающих в качестве материальных ресурсов. К ним относятся основные и вспомогательные массивы данных, хранимые во внешней памяти и входные документы

Существуют следующие требования к ресурсам информационной системы: техническому обеспечению, программному обеспечению, организационному обеспечению, лингвистическому обеспечению, математическому обеспечению, информационному обеспечению [16].

Таблица 1 - Перечень задач ИС «Разработка информационной системы учета движения ценных бумаг»




Комплекс задач

Наименование

Показатели

Потребители

Входные

Выходные


1. Регистрация и присвоение лицевых счетов эмитентам (REm)

Ввод в БД данных об эмитенте

Реквизиты эмитента

Договор на обслуживание, № договора

Риск-менеджер, эмитент

Присвоение лицевых счетов

Заявка на открытие лицевого счета

Номер лицевого счета, дата открытия

Брокер-дилер, эмитент

Ведение базы данных клиентов

Изменение реквизитов клиентов

Новые реквизиты

Брокер-дилер

2. Движение ценных бумаг

(DCB)

Зачисление/ списание ценных бумаг

Эмитент, виды ЦБ, количество, номинал, % ставка, срок погашения

Количество зачисленных ЦБ, количество списанных ЦБ, сумма остатка

Брокер-дилер

Расчет дохода по ценным бумагам

Эмитент, виды ЦБ, количество, номинал, процентная ставка

Удаление лицевого счета

Брокер-дилер

Выдача выписок с лицевого счета клиента

Эмитент, виды ЦБ, количество, номинал, процентная ставка

Выписка

Брокер-дилер

Требования к техническому обеспечению

Техническое обеспечение – это комплекс технических средств (КТС), применяемых для функционирования ИС, который предназначенный для работы в автоматизированном режиме. КТС - совокупность ТС обеспечивающих взаимодействия ЭВМ с внешней средой, ввод или вывод информации, а также обработку и хранения информацией, включающая подготовку информации и преобразование ее к виду или форме удобной для ввода или вывода из ЭВМ. К техническому обеспечению относят:


  • Средства сбора и регистрации информации;

  • Средства передачи информации;

  • Средства обработки информации;

  • Средства организационной техники;

  • Средства коммуникационной техники;

Современные банковские системы имеют состав аппаратных средств, в которой входят:

-средства вычислительной техники (ВТ);

-оборудование локальных вычислительных сетей (ЛВС);

-средства телекоммуникации и связи;

-оборудование, автоматизирующее различные банковские услуги: автоматы-кассиры и т.д.

-средства, автоматизирующие работу с денежной наличностью (для подсчета и подтверждения подлинности купюр и другие).

Важнейшими факторами, влияющими на функциональные возможности и эффективную работу банковских систем, являются состав технических средств, их архитектура и набор базового (системного) ПО, на основе которого строится прикладная часть системы.

С целью повышения производительности и надежности автономных банковских технологий компьютеры объединяются в сети с помощью определенных дополнительных технических и программных средств. В практике банковской деятельности широко распространены ЛВС в пределах одного здания, либо с удаленностью объектов до 1км друг от друга.

Для подключения устройств к ЛВС достаточно иметь один канал, соединяющий компоненты сети, кроме того, требуются сетевые адаптеры, которые обеспечивают физическое согласование различных устройств

Наиболее распространенные режимы обслуживания пользователей в сети организуются как файл – сервер и клиент – сервер. Обе модели, имея общую схему обслуживания пользователей, различаются сложностью, объемами работ, разнообразием функций, программно-технической оснащенностью, а так же производительностью. Модель клиент – сервер имеет больше ресурсных возможностей, дает ответы на запросы, тогда как первая – передает файлы по сети.

Информационная система представляет собой профессионально – ориентированную вычислительную систему, либо комплекс периферийных технических средств, управляемых ЭВМ и предназначенных для автоматизации работ специалистов определенной профессии. В наши дни ИС разрабатываются и внедряются на базе процессоров фирмы Inter – Pentium III, IV, Celeron, а также всех IBM – совместимых процессорах.

Техническое обеспечения автоматизированного рабочего места предполагает обязательное наличие:

персонального компьютера;

принтера;

факса;

модема.


Сегодня в связи с ежегодной модернизацией и совершенствованием аппаратных средств необходимо очень ответственно подходить к выбору технических средств (ТС) для информационной системы. Технические средства необходимые для автоматизированного рабочего места администратора, должны отвечать следующим требованиям:

  • высокая степень надежности и качества;

  • большая производительная способность;

  • функциональные возможности ИС;

  • без нарушения функционирования системы должны допускаться изменения конфигурации системы за счет включения в нее новых объектов информации;

  • обеспечение обработки информации диалоговом режиме;

  • для расширения (изменения) его конфигурации по мере развития системы необходимо иметь агрегатный принцип по мере построения;

  • для упрощения обслуживания техники и разработки ПО, в средства вычислительной техники необходимо включить комплексы и устройства, по возможности, однотипные и выпускаемые серийно;

Проводя анализ имеющихся сегодня на рынке Казахстана технических средств, можно дать следующие рекомендации по приобретению ТС для разрабатываемой информационной системы (см. таблица 2).

Таблица 2 - Характеристика КТС



Наименование технических средств

Физический модуль

Характеристики

1.ПЭВМ

Inter Pentium IV



Мат. плата

Процессор

ОЗУ

НГМД


НЖМД
Монитор

Клавиатура

мышь


АТХ

Pentium IV (400 МГц)

333 шина (512 МВ)

14 МВ


80МВ Cegate Barracuda 7210 РПМ

с плоским экраном, 17,19 диагональ, фирмы LG или Samsung

102 клавишная

2-х кнопочная, оптическая



Принтер

Принтер

Лазерный HPLaser 1200

Ксерокс

ксерокс

Canon FCI–225 (50листов)

Модем

Модем

Внешний, фирмы Zyxly или Creative

Требования к программному обеспечению

Под программным обеспечением (ПО) понимается совокупность программ, реализующих функции информационной системы, обеспечивающая функционирование КТС.

Комплекс программных средствэто совокупность программ, реализующих функции ИС, обеспечивающая функционирование комплекса технических средств.

Отличительной чертой функционирования автоматизированной банковской системы (АБС) является необходимость обработки больших объемов данных в сжатые сроки. При этом основная тяжесть падает на операции ввода, чтения, записи, передачи данных. Это предъявляет весьма жесткие требования к производительности ОС, СУБД и средств передачи данных. Кроме того, значительные объемы информации должны быть доступны в оперативном режиме для обеспечения возможностей анализа, прогнозирования, контроля и прочего. Поэтому базовые средства должны быть в состоянии поддерживать доступ к большим (и постоянно возрастающим) объемам данных без потери производительности.

Базовые средства используются для обеспечения эксплуатации АБС, для разработки прикладной части программных средств. Базовыми являются ОС, СУБД и другие программные средства системного назначения. В их окружение, под их действием функционируют прикладные программы.

Наличие в спектре базовых средств сетевых функций является непременным атрибутом современных АБС. Сетевые функции придают системе свойства многоуровневости и многозвенности, а также обеспечивают возможность объединения различных программных платформ (Windows ХP, Windows NT, Unix и другие) и, как следствие, возможность гибкого расширения и наращивания системы – дополнения ее новыми рабочими системами, новыми серверами различных классов.

Основным свойством АБС, с точки зрения прикладных потребительских свойств, является достаточная широта функционального набора.

Перечень функций, реализуемых банковской системой, можно разделить на две части:

-обязательные;

-дополнительные.

К первым следует отнести те направления деятельности, которые , как правило, имеют место. Выбор вторых зависит от специализации банка.

Интегрированная АБС, объединяющая все банковские процессы, повышает уровень управляемости банка. Такая система адекватно отражает все функциональные и информационные связи, существующие в банке, обеспечивает доступ к данным любого уровня, предоставляет возможность контролировать работу банка с необходимой степенью детализации.

Открытость системы предполагает в ней наличие средств развития и модификации. Современная методология и инструментальные программные средства дают такую возможность. Они получили название CASE средств, позволяют автоматизировать создание и сопровождение ПО.

Настраиваемость системы необходима для адаптации к технологии конкретного банка. Необходимость настройки и обычно возникает при установке ЛВС в банке, но может быть и следствием технологических изменений в операциях банка. Тогда настраиваемость непосредственно граничит с открытостью. Настраиваемость предполагает возможность процедурной настройки системы: регламентацию прав пользователей, конфигурирование рабочих мест, определение набора процедур при открытии и закрытии операционного дня и прочее

В целях удобства эксплуатации приложения необходимо предусмотреть следующие возможности:


  • диалоговый режим работы (меню, запросы);

  • гибкость диалога;

  • ясность;

  • простота обучения;

  • надежность;

  • продолжение работы после прерывания;

  • защиту информации, обеспечение доступа к ПЭВМ только авторизированных работников;

  • выдачу информации по заданным параметрам

Общие требования, предъявляемые к ПО формулируются в виде:

  • возможности общения персонала с ЭВМ по мере необходимости;

  • обеспечения гибкости базы данных, позволяющей в дальнейшем модернизировать и развивать систему;

  • возможность осуществления удобного и быстрого доступа к информации в Базе Данных. В таблице 3 представлено ПО[17].

Таблица 3 - Характеристика ПО




Тип

Характеристика

Общее

Windows XP/ Windows 2000/
Windows NT 4 rus sp3/

Специальное

Язык запросов SQL, СУБД Access Internet Explorer 5.0, Delphi 7.0, Exce

АО «АТФ Банк» использует интегрированный банковский программный комплекс «АТФПРО», ориентированный на информационное и функциональное обеспечение всего спектра работ, связанных с реализацией банковских услуг.

Комплекс удовлетворяет всем перечисленным ниже требованиям:


  • наиболее полный охват всех видов банковской деятельности;

  • высокая степень интеграции основного модуля и дополнительных;

  • создание единого информационного пространства для банка с территориально распределенной структурой - поддержка сети филиалов и расчетных групп;

  • автоматический сбор финансовой информации от всех структурных подразделений банка и ее консолидация в центральном хранилище данных;

  • электронное взаимодействие между офисом клиента и банком посредством компьютерно - модемной связи;

  • устойчивость при обработке больших объемов информации;

  • гарантированность сохранности данных при отказе оборудования;

  • высокая степень защищенности информации от несанкционированного доступа.

Банковский комплекс состоит из основного модуля и нескольких вспомогательных («Кредиты», «Депозиты», «Валютное регулирование», «Платежные карты», «Обменные пункты», «Договоры», «Основные средства», «Административно-хозяйственные договоры», «Зарплата», «Кастодиальный модуль», «Позиционер» )

Основной модуль составляют несколько приложений, обеспечивающих текущую работу банка и непосредственно взаимодействующих между собой.

Таковыми являются:


  • Операционный день банка;

  • Главная бухгалтерская книга;

  • Финансовая отчетность;

  • Безопасность;

  • Удаленный клиент;

  • Обработчик платежных документов;

  • Обработчик пенсионных платежных документов;

  • Обработчик платежных документов филиалов;

  • Приложение, осуществляющее обмен платежами по прямым корреспондентским отношениям;

Требования к организационному обеспечению

Важным условием создания и функционирования ИС является организационное обеспечение (ОО). Организационное обеспечение – это комплекс мероприятий, методов средств по созданию (проектированию) и функционированию ИС.

Организационное обеспечение необходимо для эффективного функционирования ИС. Это означает, что важно использовать экономико-математические методы и модели, современную вычислительную технику, новые информационные технологии для повышения качества и оперативности экономически обоснованных решений по управлению конкретным объектом.

Организационное обеспечение включает большой круг проблем, связи, взаимодействие, организационную структуру, правовые акты, регулирующие деятельность системы.

Целью организационного обеспечении является формирование организационно – правовой основы создания и последующей эксплуатации

системы. К ним относятся методы, средства и документация, определяющие проведение проектных работ, их внедрение, выбор, определение и формирование рациональной структуры функциональной и обеспечивающей частей ИС.

Требования к лингвистическому обеспечению

Лингвистическое обеспечение – это совокупность языков общения (языковых средства) персонала ЭИС и пользователей с ПО, ИО, ТО, а также совокупность терминов, используемых в ИС

Лингвистическое обеспечение должно включать:


  • информационные языки для описания структурных единиц информационной базы;

  • язык управления и манипулирования данными;

  • языковые средства систем автоматизации проектирования;

  • языковые средства терминов и определений, используемых в процессе разработки и функционирования ЭИС.

Требования к математическому обеспечению

Математическое обеспечение – это совокупность математических методов, моделей и алгоритмов, предназначенных для решения задач и обработки информации на основе современной вычислительной техники.

В процессе обработки данных в ИС используются простейшие математические формулы и алгоритмы, так как задачи решаемые ИС достаточно просты.

МО ИС «Движения ценных бумаг» должно обеспечивать возможность эффективно разрабатывать программы решения конкретных задач, управлять работой ПЭВМ в процессе решения этих задач и контролировать правильность ее работы.

МО ЭИС должен включать:


  • типовые алгоритмы и позволять разрабатывать алгоритмы сбора и обработки информации (в том числе ввода данных в ЭВМ, контроля достоверности и. т. п.);

  • алгоритмы поиска и сортировки данных, формирования и выдачи выходных документов (на экране и на печать).

Исходя из этого математическое обеспечение должно отвечать следующим общим требованиям:

  • простота расчета;

  • полнота входящей информации для расчета;

  • использование более практичных математических методов и алгоритмов;

  • максимальное использование типовых методов, алгоритмов, моделей и возможностей, представляемых пакетами прикладных программ;

  • используемые математические методы должны учитывать возможности технических и программных средств, иметь минимальные значения по времени решения объему занимаемой памяти;

  • максимальная достоверность полученных в результате расчетов данных.

Алгоритмы МО должны отвечать следующим общим требованиям:

  • допускать декомпозицию на относительно простыми блоками;

  • допускается любая форма представления алгоритмов: формульная, табличная, блок-схема, словесная описания и др.;

  • должны отсутствовать конкретные значения ключей поиска информации;

  • максимально использовать стандартные поисковые и вычислительные процедуры, встроенные в применение пакеты прикладных программных средств;

  • максимально использовать возможности языка программирования в своем понимании;

  • обеспечивать контроль хода выполнения программ;

  • обеспечивать функциональную взаимосвязь задач. [16]

Требования к информационному обеспечению

Информационное обеспечение (ИО)это совокупность единой системы классификации и кодирования экономической информации, унифицированных систем документации, массивов информации, используемых в ИС. ИО – совокупность реализационных решений по объему, размещению и формам организации информации, циркулирующей в ИС при ее функционировании.

Основное предназначение ИО состоит в хранении накоплении информации, внесение изменений, накоплении данных в информационной базе, выдачи выходной информации для принятия управленческих решений. ИО ИС включает нормативно – справочную информацию (НСИ), классификаторы экономической информации и документы, используемые в системе.

Информация, обрабатываемая и полученная в результате обработки данной информационной системой, является внутренней, то есть она направлена для внутреннего пользования. Выходная информация данной ИС отчеты о движении ценных бумаг, используются для принятия управленческих решений, а также для ведения бухгалтерского учета. Поэтому при организации информационного обеспечения должны выполняться следующие условия:



  • данные должны быть формализованы и однозначно представлены в полной, качественной, надежной и оперативной информации, циркулирующей в системе;

  • данные должны быть правильно восприняты теми программными средствами, в которых будет происходить дальнейшая обработка информации;

  • обязательная конфиденциальность полученной информации.

  • машинные массивы должны быть организованы так, чтобы можно было эффективно оперировать ими с учетом ограниченных технических возможностей машины:

  • точность, достоверность, своевременность поступления информации;

  • возможность многократного использования данных, однократно введенных;

  • минимизация времени поиска данных;

  • обеспечение надежности хранения данных;

  • возможность постоянного совершенствования и развития всей системы ИО

Для получения правильного решения в основу организации оперативной информации должна быть положена полнота, точность и достоверность поступающей информации, а также своевременность передачи данных в управляющую среду (см. таблицу 4).

Таблица 4 - Характеристика ИО




Элементы

Характеристика

ИТ

БД базовая

Тип БД

Реляционная

Системная классификация

Фасетная, иерархическая, системы классификации

Системы кодирования

Последовательная и порядковая системы кодирования

Защита

Возможность восстановить данные при сбойных ситуациях

Для эффективной работы с информацией должны применяться системы классификации и кодирования. Это позволит уменьшить трудоемкость ввода информации и дальнейшего ее использования.

Информационная база системы должна удовлетворять следующим основным требованиям:


  • возможность накопления и хранения массивов данных для дальнейшего их использования в целях реализации функции системы;

  • вся информация должна быть представлена в полном в нужном объеме для ее использования;

  • возможность модификации структуры данных с ее дальнейшим сохранением.

Концептуальная схема

Концептуальная схема отражает генеральные методологические подходы в создании и функционировании информационной системы. Совокупность схем отражает взаимосвязанную структуру, в состав которой входят иерархически и линейно зависимые подсистемы. При разработке проектных документов автоматизированных ИС важное место занимает графическая интерпретация различных элементов системы, например, информационных моделей, блок - схем алгоритмов, технологических процессов обработки информации, документооборота, информационных потоков и т.д. Основная концептуальная схема целостной ИС отражает методологические аспекты построения системы в целом и определяет основные инструментальные средства, а также предметные области, входящих в нее функциональных подсистем. Структура ИС состоит из двух главных частей.

Концептуальная схема ИС «Разработка информационной системы учета движения ценных бумаг» представлена в виде схемы (см. рисунок 4).

Концептуальная схема информационной системы «Разработка информационной системы учета движения ценных бумаг»




Система

Характеристики

Тип

ЭИС

ЭИС

Сеть

Сеть

ЛВС

Топология сети

Звезда

Общесистемная технология

Использование БД

Рисунок 4



Инвестор
Брокер-дилер


Клиентский приказ

Анкета эмитента

SEm

UCB

UKZ


REm

DCB

Комплексы задач




Рисунок 4. Продолжение
Обеспечивающая часть - это совокупность условий, являющихся необходимыми для функционирования системы в автоматическом режиме.

Инструментальная часть ИС включает в себя следующие элементы:



  • техническую базу;

  • программные средства;

  • тип вычислительной сети.

Функциональная часть состоит из совокупности подсистем, комплексов задач и задач, составляющих содержательную часть управления, ограниченная определенными функциями. Основными функциями управления являются прогнозирование, планирование, оперативное управление, анализ, регулирование. Эти основные функции связанны с основами видами деятельности объекта.


1   2   3   4   5   6   7   8   9


©netref.ru 2017
әкімшілігінің қараңыз

    Басты бет